Суббота, 23 марта 2019 года
CURRENCY RATES
EUR/USD1.14
EUR/RUR72.59
GBP/EUR1.15
1Лондон20:28
2Цюрих21:28
3Тель-Авив22:28
4Москва23:28
Page specific SEO text here
Актуальные информативные статьи

« Все статьи

 

2017.06.29 - United Kingdom – вступили в силу AML нормативы согласно четвёртой директиве ЕС.

 

26 июня 2017 года в Великобритании вступили в силу AML нормативы, принятые согласно директиве ЕС 2015/849 (т.н. “четвёртая директива”) - The Money Laundering, Terrorist Financing and Tranfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017.

Как известно, предыдущие Money Laundering Regulations действовали в Великобритании ещё с 2007 года. Новая редакция нормативов является значительно более расширенной и соответствующей сегодняшним требованиям – и в частности, содержит 110 разделов на 114 страницах (по сравнению с 51 разделом и 50 страницами в предыдущих ML Regulations 2007).

Как и сама директива, новые Regulations налагают более высокие требования участникам финансового рынка (Relevant persons) – банкам, адвокатам, аудиторам, бухгалтерам, а также юридическим бюро, оказывающим корпоративные услуги (Trust and Сompany Services Providers).

В частности, новые Regulations более детально описывают такую обязанность участников рынка как оценку уровня риска клиентов (Risk Assessment). Выполняя данный критерий, участники рынка обязаны руководиться как законодательством страны, так и дополнительными нормативами, разработанными конкретной надзорной институцией (Supervisor Authority). В частности, надзорной институцией для Trust and Сompany Services Providers является Her Majesty Revenue and Customs.

При оценке риска, согласно Article 18 нормативов, участники рынка берут во внимание такие факторы риска как географическое расположение клиента, вид товаров или услуг, с которыми работает клиент, характер финансовых операций клиента, страны поставки товаров клиента, и другие факторы.

Article 43 нормативов оговаривает также обязанность самих клиентов, по запросу Trust and Сompany Services Provider предоставить необходимую информацию о фактических владельцах клиента, если клиент является компанией, зарегистрированной в Великобритании.

Участники рынка, согласно Article 40, обязаны хранить информацию о клиенте не менее 5 лет после завершения сотрудничества с данным клиентом - при этом, согласно внутренней AML политике каждого участника рынка, информация о клиенте может сохраняться на протяжении также 5 дополнительных лет.

Более детальное внимание в новых ML Regulations уделяется также трастам. В частности, согласно Article 45, информацию о бенефициарах трастов, попадающих под действие нормативов, хранит Her Majesty Revenue and Customs – и при этом не только о нынешних бенефициарах траста, а также о потенциальных бенефициарах, которые могут таковыми стать в будущем.

Нормативы накладывают обязательство любому участнику рынка профессиональных услуг (Relevant person) разработать внутреннюю методику оценки риска клиентов, проводить регулярное обучение персонала в сфере Anti Money Laundering и другие обязательства.

Комментарий INTERNATIONAL OVERSEAS SERVICES:

Принятые в Великобритании ML Regulations 2017 являются наиболее детально разработанными по сравнению со всеми предыдущими, и налагает корпоративным провайдерам, расположенным в Великобритании, сравнительно высокие требования в сфере Due Diligence и Know your Client.

Важно подчеркнуть, что в отличии от других стран ЕС, Великобритания в своих ML Regulations не включает пункты, регулирующие обязанность хранения информации о фактических владельцах компаний в централизованном регистре. Ведь в случае UK, соответствующие требования уже установлены законом Small Business, Enterprise and Employment Act 2015, согласно которому по большинству видов компаний с 1 июля 2016 года информация уже подается в регистр предприятий - и затем, после 26.06.2017., были дополнены также нормативом The Information About People With Significant Control (Amendment) Regulations 2017.

В свою очередь, по компаниям Scotland Limited Partnerships, подача сведений о контролирующих лицах в регистр регулируется вступившими в силу 26 июня 2017 года нормативами Scottish Partnerships (Register of People with Significant Control) Regulations 2017.